1. Wprowadzenie i cel prezentacji
- Prelegent reprezentuje Beta ETF i Finax Polska.
- Celem jest zainspirowanie do inwestowania nowoczesnymi metodami, które dzięki technologii stały się bardziej dostępne i konieczne.

2. Obraz tradycyjnego rynku inwestycyjnego w Polsce
- W Polsce nadal dominuje model inwestowania z wysokimi kosztami i barierami wejścia (np. bankierzy, drogie fundusze).
- Koszty funduszy inwestycyjnych były tak wysokie, że interweniował Minister Finansów, by je obniżyć.
- Wiedza inwestycyjna często przedstawiana jako tajemna, co zniechęca inwestorów indywidualnych.

3. Transformacja rynku dzięki technologii
- Inwestowanie jest dziś dostępne przez aplikacje mobilne, szybko i tanio (inwestycje już od 50 zł, czasem nawet bez opłat).
- Można zastąpić maklera algorytmami, które automatycznie dobierają portfele.
- Powstaje gamifikacja inwestowania – atrakcyjna i przystępna forma.
- Demokracja inwestycyjna pozwala Polakom na inwestycje w globalne akcje i ETF-y z niskimi kosztami.

4. Wyzwania i negatywne strony
- Chaos informacyjny i natłok informacji, często sprzecznych i emocjonalnych.
- Ryzyko wpływu influencerów i social mediów propagujących nieprzemyślane inwestycje (kryptowaluty, „gorące” spółki).
- Konieczność budowania własnego, przemyślanego portfela inwestycyjnego bez podążania za modami.

5. Cztery fundamenty efektywnego inwestowania (dla osób nie chcących aktywnie śledzić rynków)
- Dywersyfikacja – nie wkładać wszystkich pieniędzy w jedną inwestycję.
- Długoterminowość – inwestowanie jako maraton, a nie sprint; pozwala korzystać z procentu składanego.
- Kontrola ryzyka – dobór inwestycji adekwatnych do indywidualnej tolerancji ryzyka.
- Efektywność kosztowa i podatkowa – korzystanie z niskokosztowych produktów, np. ETF-ów; korzystanie z rozwiązań podatkowych (IKZE, IKE).

6. Statystyki i argumenty za inwestowaniem w indeksy
- 40% spółek w USA zanotowało trwałą dużą stratę, dlatego lepsze są szerokie indeksy jak S&P 500 czy polskie MWiK 40.
- Większość zysków generuje niewielka grupa spółek, trudno przewidzieć które, więc lepiej inwestować w szeroki rynek.
- Długoterminowy horyzont pozwala zignorować chwilowe spadki i szumy rynkowe.

7. Rosnące zainteresowanie samodzielnym inwestowaniem w Polsce
- Coraz więcej Polaków otwiera indywidualne konta maklerskie i emerytalne.
- Wzrasta popularność bezpośrednich inwestycji w obligacje skarbowe.
- Pytanie do inwestorów: czy potrafi się wytrwać i konsekwentnie realizować strategię inwestycyjną?

8. Rola Robo-Doradców i automatyzacji
- Robo-doradcy oferują automatyzację inwestowania, dobór portfela, i ciągłe wsparcie.
- Usługi te są znacznie tańsze niż tradycyjni doradcy.
- Przykład współpracy Finax i Beta ETF tworzącej tego typu platformę.

9. Polska giełda i jej potencjał
- Polska giełda jest czasem negatywnie oceniana, jednak średnie i małe spółki dynamicznie rozwijają się.
- Istotne jest, aby Polacy inwestowali na polskim rynku, wspierając rodzime przedsiębiorstwa i oszczędności emerytalne.
- Zachęta do lepszego poznania polskiego rynku oraz aktywnego uczestnictwa.

10. Zaproszenie i dodatkowe informacje
- Możliwość uzyskania bonusu 20 euro na inwestowanie.
- Zachęta do odwiedzenia stoiska Finax i rozmowy o inwestowaniu.
- Podkreślenie konieczności edukacji i wytrwania w inwestowaniu.

---

**Aktywne zadania i rekomendacje dla słuchaczy:**
- Rozważyć rozpoczęcie inwestowania przez aplikacje lub konta maklerskie.
- Budować zdywersyfikowany, długoterminowy portfel dopasowany do własnego ryzyka.
- Unikać podążania za „gorącymi radami” influencerów i modami krótkoterminowymi.
- Zapoznać się z rozwiązaniami podatkowymi (IKZE, IKE) dla efektywnego oszczędzania.
- Skorzystać z Robo-Doradców, jeśli brakuje czasu i doświadczenia na samodzielne zarządzanie.
- Odwiedzić stoisko Finax na InfoShare w celu uzyskania szczegółowych informacji i bonusu startowego.
- Inwestować również w polski rynek, wspierać rodzimą gospodarkę.